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    信托文化 | 信托公司反洗錢工作內容包括哪些?
    2022-04-01

    信托文化 | 信托公司反洗錢工作內容包括哪些?

        

           文化是推動一個行業穩健發展的動力之源,文化約束著一個行業各個參與主體的行為規范。由此可見,“信托文化”是信托公司轉型發展的源動力,而信托文化的核心在于“受托人責任”。

    為了讓投資者了解更多信托知識,東莞信托從中國信托業協會和中國銀行保險報聯合編制的《信托知識百問百答》中,精選出知識點,形成不同主題內容合集,旨在普及金融知識,踐行投資者教育責任。

           本期為信托知識精選第五十一期,主要為大家普及如何預防反洗錢及信托公司如何進行反洗錢風險評估。

     

     

    本期關鍵詞:反洗錢

     

    什么是反洗錢工作?      

    答:反洗錢,是指為了預防違法者通過各種方式掩飾、隱瞞其在毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益來源和性質的洗錢活動,并依照《中華人民共和國反洗錢法》規定采取相關措施的行為。

     

    信托公司反洗錢工作內容包括哪些?

    答:信托公司在開展反洗錢工作時,會建立健全和執行客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存等方面的內部操作規程,指定專人負責反洗錢和反恐融資合規管理工作,合理設計業務流程和操作規范,并定期進行內部審計,評估內部操作規程是否健全、有效,及時修改和完善相關制度。

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    信托公司在進行反洗錢風險評估時,是如何對客戶分類的?

    答:信托公司在進行客戶盡職調查時,通常會根據反洗錢管理的要求對信托消費者的洗錢風險進行評估,將信托消費者劃分為高風險類客戶、關注類客戶和低風險類客戶。高風險類客戶的特征包括:客戶身份資料經核查,與客戶留存資料不相符的;每季度累計報告可疑交易超過 3 次,涉嫌洗錢及恐怖融資的;大額提現頻繁,每季度超過 3 次的。關注類客戶的特征包括:每季度累計報告可疑交易在 3 次以內(含);大額提現比較頻繁,每季度 3 次以內(含);客戶資料不齊全或身份資料未能及時更新。低風險類客戶特征包括:賬戶開戶資料齊全,經核查與客戶留存資料相符的;不存在被報告過可疑交易行為的;通過有效途徑了解并確信,該賬戶不會對信托公司帶來法律風險或承受處罰損失

     

    來源:根據中國信托業協會和中國銀行保險報聯合編制的《信托知識百問百答》整理

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